Generali Aktywny Dochodowy to fundusz inwestycyjny otwarty zarządzany przez Generali Investments TFI. Działa od grudnia 2015 roku. Skupia się na inwestycjach w instrumenty dłużne. Głównie polskie obligacje skarbowe i korporacyjne. Także papiery wartościowe instytucji finansowych. Fundusz stosuje elastyczną politykę inwestycyjną. Co najmniej 70% aktywów lokuje w listy zastawne, dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe.
Minimalna pierwsza wpłata to 100 PLN. Tyle samo wynosi minimalna kolejna wpłata. Aktualna wartość jednostki to 130,07 PLN (10.10.2024). Wartość aktywów funduszu to 700,56 mln PLN (30.09.2024). Fundusz pobiera opłatę stałą 0,90% rocznie oraz zmienną 20% nadwyżki ponad benchmark.
Najważniejsze informacje:- Fundusz inwestuje głównie w polskie obligacje skarbowe i korporacyjne
- Minimalna wpłata to 100 PLN
- Stosuje elastyczną politykę inwestycyjną
- Dąży do minimalizacji ryzyka walutowego
- Skierowany do inwestorów akceptujących wyższe ryzyko
- Zalecany horyzont inwestycyjny to co najmniej rok
Co to jest fundusz Generali aktywny dochodowy
Generali aktywny dochodowy to fundusz inwestycyjny otwarty zarządzany przez Generali Investments TFI. Został uruchomiony w grudniu 2015 roku, koncentrując się na inwestycjach w instrumenty dłużne. Głównym celem funduszu jest osiąganie stabilnych zysków przy jednoczesnym ograniczaniu ryzyka inwestycyjnego.
Generali fundusz długu lokuje środki przede wszystkim w polskie obligacje skarbowe i korporacyjne. Dąży do zapewnienia atrakcyjnych stóp zwrotu przy zachowaniu płynności i bezpieczeństwa inwestycji. To propozycja dla osób szukających alternatywy dla tradycyjnych lokat bankowych.
- Elastyczna polityka inwestycyjna
- Minimalizacja ryzyka walutowego
- Koncentracja na instrumentach krótkoterminowych
- Aktywne zarządzanie portfelem
Polityka inwestycyjna funduszu
Generali fundusz aktywnych obligacji stosuje elastyczne podejście do inwestycji. Co najmniej 70% aktywów lokuje w instrumenty dłużne, takie jak listy zastawne, obligacje i instrumenty rynku pieniężnego.
Fundusz dąży do ograniczenia ryzyka stopy procentowej. Preferuje papiery wartościowe o krótkim terminie do wykupu, nieprzekraczającym 397 dni.
| Instrument | Procent |
| Obligacje skarbowe | 50% |
| Obligacje korporacyjne | 30% |
| Listy zastawne | 10% |
| Depozyty bankowe | 10% |
Zarządzanie ryzykiem odbywa się poprzez dywersyfikację portfela. Fundusz ogranicza ekspozycję na pojedynczego emitenta, sektor gospodarki czy instrument finansowy.
Czytaj więcej: Prosty szablon budżetu domowego: skuteczne narzędzie kontroli finansów
Jak rozpocząć inwestowanie w Generali aktywny dochodowy
Rozpoczęcie inwestycji w Generali aktywny dochodowy jest proste. Pierwszym krokiem jest otwarcie konta w funduszu, co można zrobić online lub w placówce Generali.
Po otwarciu konta należy dokonać pierwszej wpłaty. Można to zrobić przelewem bankowym lub przez system płatności online.
Warto regularnie monitorować wyniki funduszu. Generali udostępnia szczegółowe raporty i analizy na swojej stronie internetowej.
- Zapoznaj się z prospektem informacyjnym funduszu
- Określ swój profil inwestycyjny i akceptowalny poziom ryzyka
- Ustal długość horyzontu inwestycyjnego
Minimalna pierwsza wpłata do funduszu wynosi 100 PLN. Taka sama kwota obowiązuje dla kolejnych wpłat, co ułatwia systematyczne oszczędzanie.
Aktualne wyniki i wartość jednostki
Na dzień 10 października 2024 roku, wartość jednostki uczestnictwa Generali aktywny dochodowy wynosiła 130,07 PLN. To wzrost o 9,64% w ciągu ostatniego roku. Fundusz konsekwentnie poprawia swoje wyniki.
| Rok | Stopa zwrotu |
| 2023 | 11,47% |
| 2022 | -4,15% |
| 2021 | -1,37% |
| 2020 | 2,52% |
Analizując wyniki, widać wyraźną poprawę po trudnym okresie 2021-2022. Fundusz skutecznie dostosował strategię do zmieniających się warunków rynkowych.
Opłaty związane z inwestowaniem
Generali fundusz inwestycyjny otwarty pobiera opłatę stałą za zarządzanie. Wynosi ona 0,90% rocznie i jest naliczana codziennie od wartości aktywów.
Nie ma opłaty za nabycie ani odkupienie jednostek uczestnictwa. To sprawia, że fundusz jest atrakcyjny dla inwestorów szukających niskich kosztów wejścia i wyjścia.
Fundusz stosuje również opłatę zmienną. Wynosi ona 20% nadwyżki wyników ponad ustalony benchmark (WIBOR 6M + 0,15%). Opłata ta motywuje zarządzających do osiągania lepszych wyników.
Dla kogo przeznaczony jest fundusz
Fundusz dochodowy inwestycyjny Generali jest skierowany do osób szukających alternatywy dla lokat bankowych. Idealnie sprawdzi się dla inwestorów o umiarkowanym apetycie na ryzyko, którzy chcą osiągać stabilne zyski.
To propozycja dla tych, którzy planują inwestycje średnioterminowe. Fundusz najlepiej sprawdza się przy horyzoncie inwestycyjnym wynoszącym co najmniej rok. Dzięki temu można wykorzystać potencjał rynku obligacji.
- Osoba poszukująca wyższych stóp zwrotu niż na lokatach
- Inwestor akceptujący umiarkowane ryzyko
- Klient planujący inwestycję na co najmniej rok
- Osoba zainteresowana rynkiem obligacji
- Inwestor ceniący aktywne zarządzanie portfelem
Warto pamiętać, że inwestycje w fundusz obligacji korporacyjnych Generali wiążą się z pewnym ryzykiem. Wartość jednostek uczestnictwa może się wahać, szczególnie w krótkim okresie.
Zarządzający i struktura funduszu
Od stycznia 2022 roku funduszem zarządza Andrzej Czarnecki. W sierpniu 2024 dołączył do niego Aleksander Szymerski.
Zespół zarządzający ma bogate doświadczenie na rynku obligacji. Regularnie analizuje sytuację rynkową i dostosowuje strategię funduszu.
Wartość aktywów Generali aktywny dochodowy na koniec września 2024 wynosiła 700,56 mln PLN. To świadczy o stabilności i zaufaniu inwestorów do funduszu. Generali inwestycje fundusz obligacji stale umacnia swoją pozycję na rynku.
Generali Aktywny Dochodowy: Stabilna inwestycja w zmieniającym się rynku obligacji
Generali Aktywny Dochodowy oferuje inwestorom szansę na stabilne zyski przy umiarkowanym ryzyku. Fundusz, koncentrujący się na polskich obligacjach skarbowych i korporacyjnych, wyróżnia się elastyczną polityką inwestycyjną i aktywnym zarządzaniem portfelem.
Z minimalną wpłatą 100 PLN, fundusz jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów. Jego wyniki w ostatnich latach, szczególnie 11,47% wzrost w 2023 roku, pokazują skuteczność przyjętej strategii. Opłata za zarządzanie na poziomie 0,90% rocznie oraz brak opłat za wejście i wyjście czynią go atrakcyjną alternatywą dla lokat bankowych.
Dla osób planujących inwestycje średnioterminowe, z horyzontem co najmniej rocznym, Generali Aktywny Dochodowy może być idealnym rozwiązaniem. Pamiętajmy jednak, że jak każda inwestycja, wiąże się on z pewnym ryzykiem, które warto dokładnie przeanalizować przed podjęciem decyzji.
Tagi
Udostępnij artykuł
